Häufig gestellte Fragen

Am Anfang steht eine umfassende Datenaufnahme auf der Grundlage unserer Finanz- und Vermögensanalyse. Wie auch beim Arzt üblich, nennen wir diesen Prozess „Anamnese“. Hier ermitteln wir alle Daten, die für Ihren Haushalt und Ihre Lebensplanung relevant sind. Ein einzigartiges Werte-Risiko-Profil, sowie Ihre persönlichen Wünsche und Ziele bilden die Grundlage für die nachfolgende Finanzanalyse und damit für Ihre zukünftigen finanziellen Entscheidungen. In der Anamnese erfassen wir alle notwendigen Finanz- und Individualdaten. Natürlich genießt der Schutz Ihrer Daten den höchsten Standard und Stellenwert.

Wir erstellen mit Hilfe von lizenzierten Marktvergleichssystemen Ihre persönliche Finanzstrategie. Diese zeigt Ihnen Lücken auf, senkt ggf. Ihre Kosten und gibt Empfehlungen zu Absicherung, Vorsorge und dem Aufbau von Vermögen. Von Beginn an ermöglicht es Ihnen, den erfolgreichen Start in Ihre persönliche finanzielle Unabhängigkeit und einen wirtschaftlichen Vorteil von durchschnittlich 1.000 Euro pro Jahr.

Am Anfang steht alles im Fokus, was Ihre Existenz gefährden könnte. Dazu zählt Ihre Zahlungsfähigkeit bei längerer Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder der Verlust eines Haushaltsmitgliedes durch Tod.

Jetzt geht es darum, bestehendes Vermögen zu sichern. Dazu zählt bereits vorhandenes Wohneigentum, Ihre Besitzgüter wie bspw. Hausrat, Auto, Krad etc.. In diesem Teil der Beratung ist es extrem wichtig, Sie gegen Ansprüche von Dritten bspw. mit einer Privathaftpflicht-, Rechtsschutz- oder Pflegeversicherung zu schützen. Rund um geht es um die wichtigsten Versicherungen.

Vielleicht wundern Sie sich, dass dieser Schritt auch von uns durchgeführt wird und in den Optimierungsmaßnahmen am Anfang steht. Aber gerade hier lassen sich sehr kurzfristig und effektiv spürbare finanzielle Verbesserungen und Erleichterungen erzielen. Laufende Kosten wie Strom, Gas und Telekommunikation sind einer der größten und am wenigsten beachteten Kostenblöcke in privaten Haushalten. Kaum jemand hat alle laufenden Möglichkeiten der Einsparung und Leistungsverbesserungen allumfassend im Blick. Wir schon. Das für Sie eingesparte Geld schafft Ihnen zusätzliche frei verwendbare Liquidität z.B. für Tilgungen oder für Ihre Wünsche & Ziele.

In einer Zeit, in der es schwierig ist, überhaupt Zinsen für das Sparguthaben zu bekommen, ist die Auswahl einer aktiven Vermögensverwaltung zwingend notwendig. Hier werden verschiedene Investmentprodukte wie zum Beispiel Fonds und Anleihen passend zu Ihrem Anlagebedürfnis zu einem sogenannten Portfolio gebündelt. Statt also nur in eine Aktie oder einen Fonds zu investieren, legt man gleich in einer Vielzahl von Chancen an. Das ermöglicht attraktive Renditen und kann helfen, Risiken zu minimieren. Vor allem, wenn die Portfolio-Auswahl regelmäßig von unseren externen Experten überwacht und an den Markt angepasst wird. Unser Ziel ist es, Ihr Geld für sich arbeiten zu lassen und nicht für Geld zu arbeiten.

Damit auch in schwierigen Lebenssituationen, etwa nach Unfällen oder bei schweren Krankheiten, Ihre Finanzplanung und Ihre Entscheidungen für Sie und Ihrer Familie greifen, sind Vollmachten ein besonders wichtiges Instrument. Sie setzen Ihren Willen gegenüber Staat, Behörden und Ärzten durch und versetzen Menschen Ihres Vertrauens in die Lage, in Ihrem Sinne zu handeln. Daher gehört die Erarbeitung eines Kanons der wichtigsten Vollmachten, wie Vorsorge-Vollmacht oder Patientenverfügung, zu unseren grundlegenden Dienstleistungen. Auch sollte jeder der Vermögenswerte wie bspw. Immobilieneigentum ein Testament vorweisen.

Ihr erstes Meeting kann bis zu zwei Stunden dauern. In dieser Zeit gehen wir auf Ihre Ziele, Ihre aktuelle finanzielle Situation und Ihre persönliche Situation ein. Es ist eine Gelegenheit für uns, Sie kennen zulernen und zu beurteilen, ob wir zu Ihnen passen. Wenn Sie Ihre Finanzdokumente oder Kopien mitgebracht haben, können wir diesen Prozess beschleunigen. Die Investition von gemeinsamer Zeit stellt sicher, dass wir verstehen was Sie suchen und Ihre Ziele und Möglichkeiten kennenlernen.

Bei Ihrem ersten Gespräch legen wir fest, warum Sie sich finanziell beraten lassen, welche Ziele Sie verfolgen und was Sie von uns erwarten. Um uns zu unterstützen, bitten wir Sie, so viele Dokumente wie möglich einzureichen, wie z. B. Personalausweis, Steuererklärungen, Altersvorsorge, Darlehens- und Kontoauszüge, Kopien von Testamenten, Versicherungsdetails und / oder ein Haushaltsbudget.

Die Unterlagenliste finden Sie hier.

Ihr erster Termin beim Finanz- und Versicherungsmakler Magdeburg wird kostenlos zur Verfügung gestellt. In diesen Termin lernen wir uns kennen und Sie entscheiden am Ende, ob Sie unsere Dienstleistung für sich nutzen möchten.

Die laufenden jährlichen Kosten sind von Person zu Person unterschiedlich und hängen von der Komplexität Ihrer Situation und dem Arbeitsaufwand ab. In vielen Bereichen können Sie wählen, ob wir von der Gesellschaft in Form von Provisionen bezahlt werden oder ob wir gemeinsam einen Honorar vereinbaren.

Im ersten Gespräch geben wir Ihnen eine Dienstleistungsvereinbarung mit. Sie sollten sich die Zeit nehmen, Ihre Dienstleistungsvereinbarung zu lesen und zu prüfen, bevor Sie sie unterzeichnen und an uns zurücksenden. Es gibt keine Eile, eine Entscheidung zu treffen und normalerweise brauchen Kunden ein bis zwei Tage um unsere Vereinbarung zu prüfen und eine Entscheidung zu treffen. Wir beginnen mit der Arbeit, sobald die unterzeichnete Dienstleistungsvereinbarung sowie die Analysegebühr in Höhe von 77,35 Euro eingegangen ist.

Nein, bitte nutzen Sie die Querstraßen (Haeckelstraße oder Anhaltstraße) zur Otto-v.-Guericke-Straße zwischen dem Museum und dem Theater. Hier benötigen Sie eine App oder etwas Kleingeld für die Parkuhr. In der Regel dauert ein Gespräch nicht länger als 90 Minuten.

Wir bieten keine Buchhaltungsdienstleistungen an. Gerne arbeiten wir mit Ihrem bestehenden Steuerberater zusammen oder überweisen Sie an unseren Steuerberater falls Sie keinen haben bzw. unzufrieden sind. Ebenso sind wir keine Anwälte und leisten keine juristische Beratung. Wir werden gerne mit Ihrem Anwalt zusammenarbeiten oder Sie an einen Anwalt verweisen.

Die gesetzliche Rente wird für die Menschen im Alter maximal eine Grundversorgung darstellen. Für den Erhalt des gewohnten Lebensstandards ist es notwendig eine eigene Finanz- und Vermögensstrategie zu entwickeln. Dazu zählen alle gängigen und vorhandenen Instrumente. Am Anfang berechnen wir Ihre Versorgungslücke unter Berücksichtigung der vorhandenen Verträge, Vermögenswerte und Ihrer persönlichen Inflationsrate. Daraufhin entwickeln wir Ihren Altersvorsorgeplan streng nach Ihren Vorgaben und Lebenszielen wodurch Sie Ihre Ziele mit breiter Risikostreuung erreichen können.