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Häufig gestellte Fragen

FAQ Versicherungsmakler Magdeburg

Beratungsschritte

Der Abschnitt enthält Antworten auf allgemeine Fragen zum Ablauf der Finanz- und Versicherungsberatung.

Was erwartet mich im Erstgespräch?

Am Anfang steht eine umfassende Datenaufnahme auf der Grundlage unserer Finanz- und Vermögensanalyse. Wie auch beim Arzt üblich, nennen wir diesen Prozess „Anamnese“. Hier ermitteln wir alle Daten, die für Ihren Haushalt und Ihre Lebensplanung relevant sind. Ein einzigartiges Werte-Risiko-Profil, sowie Ihre persönlichen Wünsche und Ziele bilden die Grundlage für die nachfolgende Finanzanalyse und damit für Ihre zukünftigen finanziellen Entscheidungen. In der Anamnese erfassen wir alle notwendigen Finanz- und Individualdaten. Natürlich genießt der Schutz Ihrer Daten den höchsten Standard und Stellenwert.

Konzepterstellung und Auswertung

Wir erstellen mit Hilfe von lizenzierten Marktvergleichssystemen Ihre persönliche Finanzstrategie. Diese zeigt Ihnen Lücken auf, senkt ggf. Ihre Kosten und gibt Empfehlungen zu Absicherung, Vorsorge und dem Aufbau von Vermögen. Von Beginn an ermöglicht es Ihnen, den erfolgreichen Start in Ihre persönliche finanzielle Unabhängigkeit und einen wirtschaftlichen Vorteil von durchschnittlich 1.000 Euro pro Jahr.

Absicherung Existenz gefährdende Risiken

Am Anfang steht alles im Fokus, was Ihre Existenz gefährden könnte. Dazu zählt Ihre Zahlungsfähigkeit bei längerer Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder der Verlust eines Haushaltsmitgliedes durch Tod.

Sicherung bestehende Vermögenswerte

Jetzt geht es darum, bestehendes Vermögen zu sichern. Dazu zählt bereits vorhandenes Wohneigentum, Ihre Besitzgüter wie bspw. Hausrat, Auto, Krad etc.. In diesem Teil der Beratung ist es extrem wichtig, Sie gegen Ansprüche von Dritten bspw. mit einer Privathaftpflicht-, Rechtsschutz- oder Pflegeversicherung zu schützen. Rund um geht es um die wichtigsten Versicherungen.

Verbrauchskosten optimieren

Vielleicht wundern Sie sich, dass dieser Schritt auch von uns durchgeführt wird und in den Optimierungsmaßnahmen am Anfang steht. Aber gerade hier lassen sich sehr kurzfristig und effektiv spürbare finanzielle Verbesserungen und Erleichterungen erzielen. Laufende Kosten wie Strom, Gas und Telekommunikation sind einer der größten und am wenigsten beachteten Kostenblöcke in privaten Haushalten. Kaum jemand hat alle laufenden Möglichkeiten der Einsparung und Leistungsverbesserungen allumfassend im Blick. Wir schon. Das für Sie eingesparte Geld schafft Ihnen zusätzliche frei verwendbare Liquidität z.B. für Tilgungen oder für Ihre Wünsche & Ziele.

Geld bringt Geld Prinzip

In einer Zeit, in der es schwierig ist, überhaupt Zinsen für das Sparguthaben zu bekommen, ist die Auswahl einer aktiven Vermögensverwaltung zwingend notwendig. Hier werden verschiedene Investmentprodukte wie zum Beispiel Fonds und Anleihen passend zu Ihrem Anlagebedürfnis zu einem sogenannten Portfolio gebündelt. Statt also nur in eine Aktie oder einen Fonds zu investieren, legt man gleich in einer Vielzahl von Chancen an. Das ermöglicht attraktive Renditen und kann helfen, Risiken zu minimieren. Vor allem, wenn die Portfolio-Auswahl regelmäßig von unseren externen Experten überwacht und an den Markt angepasst wird. Unser Ziel ist es, Ihr Geld für sich arbeiten zu lassen und nicht für Geld zu arbeiten.

Vollmacht – Testament und Co.

Damit auch in schwierigen Lebenssituationen, etwa nach Unfällen oder bei schweren Krankheiten, Ihre Finanzplanung und Ihre Entscheidungen für Sie und Ihrer Familie greifen, sind Vollmachten ein besonders wichtiges Instrument. Sie setzen Ihren Willen gegenüber Staat, Behörden und Ärzten durch und versetzen Menschen Ihres Vertrauens in die Lage, in Ihrem Sinne zu handeln. Daher gehört die Erarbeitung eines Kanons der wichtigsten Vollmachten, wie Vorsorge-Vollmacht oder Patientenverfügung, zu unseren grundlegenden Dienstleistungen. Auch sollte jeder der Vermögenswerte wie bspw. Immobilieneigentum ein Testament vorweisen.

Allgemeine Fragen

Der Abschnitt enthält  Antworten auf allgemeine Fragen.

Wie lange dauert mein erstes Gespräch?

Ihr erstes Meeting kann bis zu zwei Stunden dauern. In dieser Zeit gehen wir auf Ihre Ziele, Ihre aktuelle finanzielle Situation und Ihre persönliche Situation ein. Es ist eine Gelegenheit für uns, Sie kennen zulernen und zu beurteilen, ob wir zu Ihnen passen. Wenn Sie Ihre Finanzdokumente oder Kopien mitgebracht haben, können wir diesen Prozess beschleunigen. Die Investition von gemeinsamer Zeit stellt sicher, dass wir verstehen was Sie suchen und Ihre Ziele und Möglichkeiten kennenlernen.

Was muss ich mitbringen?

Bei Ihrem ersten Gespräch legen wir fest, warum Sie sich finanziell beraten lassen, welche Ziele Sie verfolgen und was Sie von uns erwarten. Um uns zu unterstützen, bitten wir Sie, so viele Dokumente wie möglich einzureichen, wie z. B. Personalausweis, Steuererklärungen, Altersvorsorge, Darlehens- und Kontoauszüge, Kopien von Testamenten, Versicherungsdetails und / oder ein Haushaltsbudget.

Die Unterlagenliste finden Sie hier.

Was kostet das erste Treffen?

Ihr erster Termin beim Finanz- und Versicherungsmakler Magdeburg wird kostenlos zur Verfügung gestellt. In diesen Termin lernen wir uns kennen und Sie entscheiden am Ende, ob Sie unsere Dienstleistung für sich nutzen möchten.

Die laufenden jährlichen Kosten sind von Person zu Person unterschiedlich und hängen von der Komplexität Ihrer Situation und dem Arbeitsaufwand ab. In vielen Bereichen können Sie wählen, ob wir von der Gesellschaft in Form von Provisionen bezahlt werden oder ob wir gemeinsam einen Honorar vereinbaren.

Wann muss ich eine Entscheidung treffen?

Im ersten Gespräch geben wir Ihnen eine Dienstleistungsvereinbarung mit. Sie sollten sich die Zeit nehmen, Ihre Dienstleistungsvereinbarung zu lesen und zu prüfen, bevor Sie sie unterzeichnen und an uns zurücksenden. Es gibt keine Eile, eine Entscheidung zu treffen und normalerweise brauchen Kunden ein bis zwei Tage um unsere Vereinbarung zu prüfen und eine Entscheidung zu treffen. Wir beginnen mit der Arbeit, sobald die unterzeichnete Dienstleistungsvereinbarung sowie die Analysegebühr in Höhe von 77,35 Euro eingegangen ist.

Haben Sie private Parkplätze?

Nein, bitte nutzen Sie die Querstraßen (Haeckelstraße oder Anhaltstraße) zur Otto-v.-Guericke-Straße zwischen dem Museum und dem Theater. Hier benötigen Sie eine App oder etwas Kleingeld für die Parkuhr. In der Regel dauert ein Gespräch nicht länger als 90 Minuten.

Können Sie meine Steuererklärung machen?

Wir bieten keine Buchhaltungsdienstleistungen an. Gerne arbeiten wir mit Ihrem bestehenden Steuerberater zusammen oder überweisen Sie an unseren Steuerberater falls Sie keinen haben bzw. unzufrieden sind. Ebenso sind wir keine Anwälte und leisten keine juristische Beratung. Wir werden gerne mit Ihrem Anwalt zusammenarbeiten oder Sie an einen Anwalt verweisen.

Konsumfähigkeit im Alter

In diesem Abschnitt erhalten Sie wertvolle Informationen zu Altersvorsorge.

Benötige ich einen private Alterversorgung?

Die gesetzliche Rente wird für die Menschen im Alter maximal eine Grundversorgung darstellen. Für den Erhalt des gewohnten Lebensstandards ist es notwendig eine eigene Finanz- und Vermögensstrategie zu entwickeln. Dazu zählen alle gängigen und vorhandenen Instrumente. Am Anfang berechnen wir Ihre Versorgungslücke unter Berücksichtigung der vorhandenen Verträge, Vermögenswerte und Ihrer persönlichen Inflationsrate. Daraufhin entwickeln wir Ihren Altersvorsorgeplan streng nach Ihren Vorgaben und Lebenszielen wodurch Sie Ihre Ziele mit breiter Risikostreuung erreichen können.

Investitionsmanagement

Der Abschnitt enthält Informationen zur Investitionsplanung und -strategie.

Welche Anlageberatung bieten Sie an?

Unsere Anlageberatung wird ausschließlich von externen Experten durchgeführt. Expert-Arena GmbH führt selbst keine Beratung im Investmentbereich durch. Unsere externen Experten blicken auf jahrzehntelange Erfahrung zurück. Unser Beratungskonzept sieht vor, dass Sie immer einen Experten an Ihrer Seite haben, der nur auf einen Bereich spezialisiert ist und sich in diesem entsprechend weiter bildet und die entsprechenden Zulassungen vorweist.

Wie werden Investmentportfolios umgesetzt?

Nach einer gründlichen und detaillierten Analyse der spezifischen Umstände des Mandanten wird eine Anlagepolitik und ein detaillierter Umsetzungsplan durch unsere externen Experten erstellt, die vom Mandanten geprüft und genehmigt werden. Das Hauptziel unserer externen Experten ist es, sorgfältig, detailliert und konsistent mit dem Vermögen des Kunden umzugehen.

Verwenden Sie aktiv verwaltete oder passiv verwaltete (Index-) Fonds?

Unsere externen Experten verwenden Indexfonds, um in effiziente Märkte zu investieren, in denen die Wahrscheinlichkeit einer konsistenten Outperformance nahe Null liegt (insbesondere nach Steuern und Gebühren). Wir werden jedoch aktiv verwaltete Fonds in ineffizienten Märkten einsetzen. Allerdings nur wenn wir zuversichtlich sind, dass der Manager das Potenzial, hat die Ineffizienzen gewinnbringend zu nutzen (wiederum abzüglich Steuern und Gebühren). Folglich verwenden wir Indexfonds, um in Aktien zu investieren, und aktive Fonds, um in Anleihen zu investieren (obwohl wir je nach Marktumfeld manchmal auch passive Fonds verwenden, um in Anleihen zu investieren).

Wie zahle ich für die Beratung?

Sie rechnen direkt mit unseren externen Investmentexperten ab. Das hängt von verschiedenen Faktoren ab wie bspw. Einmalanlage oder Investitionsplan. Im Erstgespräch werden wir Sie hierrüber aufklären. Ihr Erfolg ist unser Erfolg.

Welche Anlagephilosophie verfolgen Sie?

Die Philosophie von unseren externen Experten basiert auf historischer Perspektive und Marktkenntnissen. Die Geschichte hat gezeigt, dass sich Investitionszyklen wiederholen und eine Reihe von erwarteten Ergebnissen liefern. Es ist jedoch nicht richtig, dass man innerhalb eines Marktzyklus „Zeit“ für den Kauf oder Verkauf hat. Wir glauben, dass ein diversifiziertes Portfolio, das sorgfältig strukturiert und implementiert ist, Anlegern in diesen Marktzyklen eine höhere Wahrscheinlichkeit für eine bessere und stabilere Wertentwicklung bietet.

Checkliste zum Erstgespräch

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Die Informationen auf dieser Website sind nur allgemeiner Natur. Sie wurde ohne Berücksichtigung Ihrer persönlichen Ziele, finanziellen Situation oder Bedürfnisse erstellt. Sie sollten eine persönliche finanzielle Beratung in Anspruch nehmen, die Ihre Ziele, Ihre finanzielle Situation und Ihre Bedürfnisse berücksichtigt, bevor Sie eine Finanz- oder Investitionsentscheidung treffen.

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