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Aus der Praxis

Steuerplanung

Mandanten Situation

Ein beruflich erfolgreiches Ehepaar klagten häufig über Steuern, die sie zahlen mussten. Um herauszufinden, ob die jährliche Steuerbelastung gesenkt werden kann, haben sie sich an die Experten von Finanz- und Versicherungsmakler Magdeburg gewandt.

Frank Janine
Alter 43 38
Gehalt €83.500 p.a. €46.200 p.a.
Haus €380.000 mit einer Restschuld von €195.000
Investmentkapital €15.000 €3.500
Versicherungskapital €48.000 €23,000
Gesundheit Gute Gesundheit.
Kinder Karl 7 Jahre,  Elisa 3 Jahre
Versicherung Angemessene Absicherung.

Die Erstberatung und die Lösung

Eine Überprüfung der aktuellsten Steuererklärung des Paares ergab, dass sie mögliches Potenzial haben, Steuern in Vermögen umzuwandeln und somit ihr zu versteuerndes Einkommen zu senken.

  1. In Rücksprache mit dem Arbeitgebern wurde eine betriebliche Altersvorsorge unter Berücksichtigung von Entgelt Bausteinen platziert.
  2. Desweiteren wurde ein Immobilien Investitionsplan erstellt um zukünftig einen Dritten - also den Mieter sowie den Staat am Vermögensaufbau zu beteiligen.

Der nächste Schritt bestand darin, die Unternehmensvorteile des Ehemanns zu überprüfen. Sein Arbeitgeber, ein großes IT-Unternehmen zahlte nicht nur sein Gehalt, sondern auch einen Bonus sowie eine Vergütung die auf kurzfristigen und langfristigen Anreizen beruhte. Finanz- und Versicherungsmakler Magdeburg stellten sicher, dass er einen Teil seines Gehalts in eine betriebliche Altersvorsorge incl. Absicherungsbausteine umwandelt.

  • Somit werden die Beiträge der Altersvorsorge und Absicherung zukünftig aus dem Brutto und nicht mehr aus dem Netto gezahlt. Im Rentenalter ist das zu versteuernde Einkommen in den meisten fällen geringer.
  • Durch die Investition in vermietete Immobilien, wird die Altsubstanz, der Sollzins sowie verschieden Kosten steuerlich abgeschrieben und der Mieter beteiligt sich am Vermögensaufbau. Der mittelfristige positive Ertrag erhöht zwar wieder die Steuerlast, eröffnet allerdings auch neue Möglichkeiten der Investitionen.

Die Ergebnisse

Die Planung trug dazu bei, die Steuerschuld des Paares zu minimieren und mittelfristig Steuern in Vermögen umzuwandeln.

Die Moral der Geschichte: Steuern können minimiert werden.

Versicherungsmakler Magdeburg, Versicherungsvergleich
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Manchmal ist es besser, über Geld nachzudenken als nur dafür zu arbeiten.

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VIDEO FAQ Finanz- und Versicherungsmakler Magdeburg

Erfahren Sie mehr zum Thema Steuern in Vermögen umwandeln.

Wir arbeiten seit über 11 Jahren mit Herrn Wallisch und seinem Team zusammen und sie haben uns bei der Anschaffung von Immobilieneigentum, der Anlagestrategie und der Rentenplanung von unschätzbarem Wert geholfen.

Bewertung Finanz-und Versicherungsmakler Magdeburg
Katja und PeterMagdeburg
Kontakt

Otto-v.-Guericke-Straße 66,
39104 Magdeburg
Deutschland

(+49) 391-53 16 17 50

info[at]expert-finanz-arena.de

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Die Informationen auf dieser Website sind nur allgemeiner Natur. Sie wurde ohne Berücksichtigung Ihrer persönlichen Ziele, finanziellen Situation oder Bedürfnisse erstellt. Sie sollten eine persönliche finanzielle Beratung in Anspruch nehmen, die Ihre Ziele, Ihre finanzielle Situation und Ihre Bedürfnisse berücksichtigt, bevor Sie eine Finanz- oder Investitionsentscheidung treffen.

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