Unabhängiger Rat gibt Ihnen mehr als Sie vielleicht denken

Die überwiegende Mehrheit der Finanzdienstleister in Deutschland die vorgibt  unabhängig zu sein, ist es nicht. Die Verwendung des Begriffs "unabhängig" ist durch das Gesetz nicht wirklich klar geregelt. Es bedeutet, dass ein Berater keine eigenen Produkte zum Verkauf hat und keine Provisionen oder volumenbezogenen Zahlungen von Produktgebern (Banken, Investmentgesellschaften, Versicherungen uvm.) erhält.

Um in Deutschland Finanzberatung zu leisten, benötigen Sie eine Zulassung der IHK und Gewerbeämter. Die meisten Berater arbeiten jedoch gebunden für eine Bank oder Versicherung und bieten somit nur die Produkte des eigenen Hauses nach deren Vorgaben an. Bei einem Allianz Vertreter erhalten Sie beispielsweise somit falls der Bedarf nach einer Berufsunfähigkeitsversicherung besteht, eine "Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung" oder bei einem Sparkassenmitarbeiter einen Investmentsparplan der DEKA Investment Gruppe.

Ein Makler wie wir es sind, ist hingegen auf der Basis eines Maklervertrages ausschließlich im Auftrag des Kunden tätig, ohne von einem oder mehreren Produktgebern  beauftragt zu sein.

Finanz-und Versicherungsmakler Magdeburg

Statistiken & Fakten

In Deutschland gibt es rund 290.000 eingetragende Finanzberater. Leider gibt es keine Statistik, wie viele davon wirklich neutral im Kundennutzen beraten:

  • 152.861 Versicherungsvermittler im Register eingetragen (Stand 01.10.2019)
  • 46.371 Versicherungsmakler im Register eingetragen (Stand 01.10.2019)
  • 38.161 Finanzanlagenvermittler im Register eingetragen (Stand 01.10.2019)
  • 193 Honorarberater im Register eingetragen (Stand 01.10.2019)
  • 52.783 Immobiliardarlehensberater Register eingetragen (Stand 01.10.2019)

Wir haben nicht den einfachen Weg eingeschlagen.

Stattdessen wurden wir lizenziert und zertifiziert, weil es für uns sehr wichtig ist, unabhängig und neutral zu sein.

Finanz-und Versicherungsmakler Magdeburg
Erlaubnis nach §34d der IHK Magdeburg

Wir haben eine Erlaubnis von der IHK in Magdeburg erhalten um als Versicherungsmakler tätig zu sein. Auch wird die ständige Weiterbildung durch die IHK kontrolliert.

Zulassung nach §34c und §34i als Kredit- und Immobiliardarlehensvermittler

Wir haben von der Landeshauptstadt Magdeburg die Zulassung erhalten und werden von dieser kontrolliert.

Europaweite Zulassung

Viele unserer Mandanten verbringen die zweite oder dritte Hälfte Ihres Lebens im Ausland. Auch hier haben unsere Experten eine europäische Zulassung und beraten Sie weiterhin auf dem gewohnt hohem Niveau.

Wir spenden

Wir leben in Deutschland in der Regel im Überfluss. Aus diesem Grund spenden wir für Kinder und Menschen denen es nicht so gut geht.

Finanz- und Versicherungsmakler

Anders als die Ausschließlichkeits- und Handelsvertreter unterhält der Makler keinen Agenturvertrag mit Produktgebern / Versicherungsunternehmen, sondern hat mit diesen eine Courtagevereinbarung abgeschlossen.

Ein Makler handelt nur im Auftrag des Verbrauchers und kann somit seinem Kunden alle Produkte aus dem gesamten Marktangebot der Versicherungsunternehmen vermitteln, mit denen er Courtagevereinbarungen abgeschlossen hat. Der Makler richtet sich bei der Auswahl und Empfehlung nach dem Auftrag, den er vom Kunden erhalten hat (geregelt im Maklervertrag) und ist daher als marktneutral einzustufen.

Vorteil

Der Makler berät den Verbraucher zu den gewünschten Themen sehr umfänglich, um das für den Verbraucher richtige Produkt am Markt herauszufinden. Auch wird der Makler eine ganzheitliche Beratung anbieten, also weg von der Produktlösung – hin zur strategischen Ausrichtung.

So möchten Sie beispielsweise eine Beratung zum Thema private Krankenversicherung (PKV), blenden aber aus, dass Sie auf jeden Fall eine Familie gründen und Kinder haben möchten, die dann plötzlich ggfs. auch in der privaten Krankenkasse versichert werden müssen – mit einem erheblichen finanziellen Aufwand, denn in der PKV gibt es keine beitragsfreie Familienversicherung!

  • Unsere Berater haben mindestens 5 Jahre Kundenerfahrung in der Finanzplanung.
  • Abschluss eines Ausbildungsprogramms zur Finanzplanung.
  • Bestehen einer strengen und umfassenden Prüfung.
  • Jedes Jahr mindestens 40 Stunden für die Weiterbildung.
  • Verpflichtung zur Einhaltung der ethischen und praktischen Standards.

Testen Sie uns und lernen Sie den richtigen Weg der Finanzplanung kennen.

Finanz-und Versicherungsmakler Magdeburg

Wir wollen mit Ihnen "alt" werden und Erfolge gemeinsam feiern.

Finanz- und Versicherungsmakler Magdeburg ist nicht an einen Abschluss eines Produktes interessiert, sondern wir möchten Sie Jahrzehnte lang begleiten. Wir werden mit unserer Beratung dazu beitragen, dass sich Ihr Vermögen mehrt und Ihre Vermögenswerte entsprechend abgesichert sind.

Klicken Sie hier, um Bewertungen unserer Mandanten zu lesen.

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Erfahrung

Unser Team bietet die langjährige Erfahrung, die Sie benötigen, um die finanziellen Entscheidungen des Lebens zu treffen. Für viele unserer Mandanten fungieren wir als persönlicher Finanzcoach. Wir vereinfachen ihr Leben, indem wir Klarheit und Antworten auf die unzähligen finanziellen Fragen bieten, denen sie täglich gegenüberstehen.

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Umfassende Analyse

Eine effiziente Finanzplanung erfordert eine genaue Betrachtung nicht nur der Kontowerte und der Jahre bis zum Ruhestand. Unser Team bewertet Ihren Versicherungsschutz, Ihren Cashflow, Ihre Anlagestrategie, Ihr Immobilienportfolio und vieles mehr. Wir überprüfen jeden Bereich im Kontext Ihrer aktuellen Situation und Ihrer langfristigen Ziele.

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Objektive Beratung

Als unabhängiges Unternehmen haben wir kein berechtigtes Interesse an bestimmten Produkten oder Dienstleistungen, die unser Urteilsvermögen oder unsere Empfehlungen beeinflussen können. Wir sehen unsere Vergütung völlig unabhängig von Ihren Versicherungs- oder Anlageentscheidungen und können somit Ihre Situation völlig neutral analysieren.

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Personalisierter Service

Wir sind eine Unternehmensgruppe und bauen langfristige Beziehungen zu unseren Mandanten auf. Unsere Arbeitsweise ist für uns eine tolle Gelegenheit, unsere Mandanten außergewöhnlich gut kennen zulernen. Finanz- und Versicherungsmakler Magdeburg ist stolz darauf, gemeinsam mit Ihnen als Team zu arbeiten und so viel nötig zu unterstützen.

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Wertvolle Werkzeuge

Die meisten Finanzberater bieten ihren Mandanten Tools an, mit denen sie ihre Zukunft besser steuern können. Aber nur wenige bieten sowohl standardisierte Tools als auch persönliches Coaching an, um Sie bei der Verwendung zu unterstützen. Wir helfen Ihnen zu verstehen, wie Sie die Tools effektiv und effizient einsetzen können, um Ihre spezifischen Anforderungen zu erfüllen.

Frau Hobohm hat sich die Zeit genommen, um unsere Situation zu verstehen und ihre Ratschläge und Lösungen auf unsere spezifischen Bedürfnisse abzustimmen die als Geschäftsführer recht komplex sein können. Ihre Strategien und Ratschläge wurden klar formuliert und haben meine Frau und mich unheimlich beruhigt.

Referenzen Versicherungsmakler Magdeburg
Frank C.Geschäftsführer

In Verbindung mit unserer Baufinanzierung wurden wir zum Thema Absicherung hervorragend beraten. Auch die Themen Testament, Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung waren Inhalt der Beratungen.

Referenzen Versicherungsmakler Magdeburg
Katharina D.HNO Arzt

Das Team  hat hervorragende Erfahrungen in der Finanzplanung. Sie ergänzen sich bei der erstklassigen Finanzberatung. Ihre Ehrlichkeit, Integrität und ihr aufrichtiges Interesse an der Sicherung einer finanziellen Zukunft für ihre Kunden, machen sie zu einem herausragenden Ansprechpartner.

Referenzen Versicherungsmakler Magdeburg
Hans Peter W.IT-Manager

Ich war sehr beeindruckt von ihrer kürzlichen Finanzplanung. Ihr Motto "so viel Versicherung wie nötig und so wenig wie möglich" konnte ich wiedererkennen. Jetzt habe ich das erste mal das Gefühl, dass der Vermögensaufbau und die Absicherung im Gleichgewicht ist.    

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Nancy J.Buchhalterin