Ausbildung Ihres Kindes sichern

Aufgrund der jährlich rapide steigenden Ausbildungskosten ist eine frühzeitige Planung der Ausbildungskosten unerlässlich. Die Zusammenarbeit mit einem Finanzplaner um alle möglichen Kosten zu berücksichtigen und  eine Strategie zu entwickeln, die alle möglichen Steuervorteile berücksichtigt um Ihre Ziele zu erreichen, wird immer wichtiger.

Kundensituation

David und Katja sind 42 und haben drei Kinder. Obwohl beide ihre Arbeit lieben und ein gutes, regelmäßig steigendes Gehalt erhalten, stellen sie mit zunehmendem Alter der Kinder fest, dass auch ihre Ausgaben steigen. David und Katja wollen sich die Bildung und Aktivitäten ihrer Kinder bequem leisten und gleichzeitig ihre Altersvorsorge aufbauen. Da die Arbeit stressig ist, möchten sie auch weiterhin regelmäßig Urlaub mit der Familie machen.

Wie wir geholfen haben

Finanz- und Versicherungsmakler Magdeburg hat mit David und Katja zusammengearbeitet und ein Haushaltsbuch erstellt, um zu sehen wofür sie ihr Geld ausgeben. Wir haben dann einige Empfehlungen ausgearbeitet, die zum einen zeigen, wie sie mehr Geld behalten können (Konsumumlenkung)  und zum anderen wie Dritte sich am Aufbau Ihrer Altersversorge beteiligen und somit mehr Geld für die Ausbildung der Kinder bleibt. Somit sind Sie besser auf unerwartete Ausgaben vorbereitet, ohne ihren Lebensstil wesentlich zu verändern.

Expert-Finanz-Arena Finanzplaner können Kunden dabei unterstützen, sich finanziell darauf vorzubereiten, ihre Kinder an eine Hochschule oder eine Universität zu schicken. Das frühestmögliche Starten des Ausbildungs-Planungsprozesses liefert normalerweise die besten Ergebnisse. Unsere Experten können Eltern dabei unterstützen, einen systematischen Sparplan aufzustellen und die Mittel entsprechend dem Alter des Kindes richtig anzulegen.

Wir haben die aktuellen Rücklagen und Versicherungen überprüft, um unnötige Kosten zu vermeiden. Wir haben dafür gesorgt, dass ihre Altersrente mit dem für sich und ihre Familie gewünschten Lebensstil im Ruhestand in Einklang steht. Außerdem wurde der Versicherungsschutz aktualisiert um weiterhin eine geeignete Risikomanagementstrategie für ihre Familie bereitzustellen.

Wir haben auch die aktuelle Anlagestrategie außerhalb der Rentenversicherung überprüft und Empfehlungen für eine effizientere steueroptimierte Anlageform gegeben.

Die Ergebnisse

David und Katja erkannten die folgenden Vorteile:

• Wir gaben unseren Kunden ein klares Konzept womit Sie trotz unserer konservativen Strategien ihr Einkommen in Einklang bringen konnten und mit ihren Ausgaben die  Bildungsziele für die Kinder umzusetzen.
• Durch den Vergleich von Investitionsplänen mit Ihren aktuellen Plänen haben wir unseren Mandanten dabei geholfen, dass Beste basierend auf ihren finanziellen Möglichkeiten umzusetzen.
• Wir haben Sie in Bezug auf effizientere Steuersparmöglichkeiten beraten - Steuern in Vermögen umwandeln.