Kennen Sie eine dieser Fragen?

  • Können wir uns bald zur Ruhe setzen oder wie lange müssen wir noch arbeiten?
  • Wir haben Renten-, Pensionenspläne, Sozialversicherungsleistungen, Bankkonten  – aber wie können wir unser Alterseinkommen am besten sichern?
  • Sind wir mit unseren Investitionen zu konservativ oder zu aggressiv?
  • Sollten wir unsere Immobilien Darlehen zurückzahlen, damit wir schuldenfrei in den Ruhestand gehen können?
  • Warum zahlen wir jedes Jahr so ​​viel Steuern – können wir etwas dagegen tun?
  • Wir haben mehrere Lebens-/ Rentenversicherungen – brauchen wir sie noch oder sollten wir sie auflösen (oder können wir sie auflösen)?
  • Was ist mit der Pflegeversicherung? Brauchen wir das wirklich?
  • Sind wir bei Krankheit ausreichend abgesichert?
  • Wir wollen für unsere Kinder und Enkelkinder sparen – welche ist die beste Strategie?

Wir sind uns dessen bewusst, dass manche Menschen sich mit ihrer eigenen Version der Finanzplanung besser auskennen, sei es durch einen echten „Do-it-yourself“ -Modus oder durch Ihre Erfahrung vom Typ „Robo Advisor“. Leider machen sich viele Menschen bezogen auf Ihre Finanzplanung etwas vor.

Mathematische Prognosen können relativ einfach durchgeführt werden, um die 25 oder 30 Lebensjahre im Ruhestand zu berücksichtigen und Einnahmen und Ausgaben im Vergleich zu Vermögenswerten und Verbindlichkeiten für den gesamten Zeitraum unter Verwendung der angenommenen Renditen und der geschätzten Lebenserwartung zu prognostizieren.