Mandanten Situation
Ein frisch verheiratetes Ehepaar freute sich über ihr erstes Kind. Sie erkannten die Risiken und erkannten die Verantwortung die mit Kindern verbunden ist. Um verschiedene Versicherungsoptionen zu besprechen trafen Sie sich mit den Experten vom Finanz- und Versicherungsmakler Magdeburg. Die Experten stellten die Grundlagen des Risikomanagements vor und machten sie darauf aufmerksam, dass ihre Ersparnisse, ihr Zuhause und ihr zukünftiges Einkommen ohne ausreichenden Versicherungsschutz in Gefahr sein könnten.
Situation und Ergebnis
Das Treffen war sehr produktiv. Die Experten überprüften die von den Arbeitgebern des Paares bereitgestellten kurz- und langfristigen Absicherungen um sicherzustellen, dass die Deckung ausreicht, die Bedingungen der Absicherungen angemessen sind und der Risikoträger ein Unternehmen mit A + Rating ist. Sie betonten die Bedeutung einer angemessenen Absicherung, um sie zu schützen, wenn eine langfristige Krankheit eintritt, die ohne ausreichende Deckung finanziell verheerend sein kann.
Anschließend führten die Experten eine Bedarfsanalyse durch, um den Bedarf an Lebensversicherungen zu ermitteln. Sie schlugen die erforderliche Menge und Art der Versicherung vor und verglichen verschiedene Unternehmen nach Preis und Leistung.
Während eines der Treffen erwähnte die Frau die Sorge um die Zukunft ihrer Eltern, wenn etwas passierte und sie mit langfristigen medizinischen bzw. Ausgaben für Pflege belastet werden. Ihre Eltern sind vor einigen Jahren in den Ruhestand getreten und der Gedanke an eine häusliche Pflege, falls nötig, war entmutigend. Die Experten waren gerne bereit zu helfen und trafen sich anschließend mit ihr und ihren Eltern um Möglichkeiten auszuloten. Sie analysierten die finanzielle Situation des älteren Paares, erklärten die Pflegeversicherung von Merkmal zu Merkmal und führten die Eltern ihrer Mandanten durch die manchmal verwirrende Vertragssprache innerhalb der Policen. Die Familie erfuhr von verschiedenen Maßnahmen und Leistungen des Einzelnen sowie von der Art der Pflege, wie Pflegeheim, betreutes Wohnen oder häuslicher Pflege.
Ergebnisse und gewonnene Erkenntnisse
Finanz- und Versicherungsmakler Magdeburg gaben objektive Hinweise, da sie nicht an ein bestimmtes Versicherungsunternehmen gebunden sind. Das Endergebnis war, eine angemessene Deckung zu erhalten, die jährlichen Kosten soweit wie möglich zu minimieren und eine Versicherung über hochwertige Unternehmen abzuschließen.
Die Moral der Geschichte: Wenn Sie ordnungsgemäß versichert sind, können Sie beruhigt schlafen und aktiv am Leben teilnehmen.